Политика идентификации клиента (KYC)
Последнее обновление: 9 июля 2026 г.
Ze Broker — торговое наименование, используемое компанией Atlantis Corporates, 88-90 Hatton Garden, London, Holborn, EC1N 8PG, United Kingdom (“Компания”). Для соблюдения наших юридических и регуляторных обязательств и для защиты наших клиентов и целостности Платформы Компания проверяет личность каждого клиента посредством процесса идентификации клиента (KYC). Настоящая Политика действует совместно с нашей Политикой ПОД.
1. Цель
KYC помогает предотвращать мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма, обход санкций, злоупотребления на рынке и кражу личности и является юридическим требованием для регулируемой финансовой деятельности. Он также позволяет нам понимать наших клиентов и применять риск-ориентированный подход.
2. Правовое основание
Мы обрабатываем данные KYC для соблюдения наших юридических обязательств, для исполнения нашего договора с вами и в наших законных интересах в области предотвращения финансовых преступлений, как описано в нашей Политике конфиденциальности.
3. Когда мы проводим проверку
Мы проверяем личность при онбординге, до предоставления доступа к основным Услугам, при увеличении лимитов, при обнаружении необычной активности и периодически в рамках постоянного мониторинга.
4. Информация и документы, которые мы собираем
- Полное юридическое имя, дата рождения, гражданство и адрес проживания;
- Действительный документ, удостоверяющий личность, с фотографией, государственного образца, такой как паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение;
- Подтверждение адреса проживания, такое как недавний счёт за коммунальные услуги или банковская выписка, где это требуется;
- Селфи в реальном времени или биометрическая проверка живости (liveness) для подтверждения того, что документ, удостоверяющий личность, принадлежит вам;
- Информация об источнике средств и источнике благосостояния, где это требуется нашим риск-ориентированным подходом;
- Для корпоративных клиентов — учредительные документы, информация о владении и контроле, а также идентификация директоров и бенефициарных владельцев.
5. Методы проверки
Мы можем проверять вашу личность с помощью электронной верификации, аутентификации документов, биометрических проверок, скрининга по базам данных и санкционным спискам, а также иных надёжных и независимых источников, включая сторонних поставщиков услуг проверки.
6. Уровни проверки и лимиты
Доступ к депозитам, торговле, конвертации и лимиты на вывод средств могут зависеть от уровня проверки, который вы прошли. Более высокие лимиты и дополнительные Услуги требуют более полной проверки, и мы можем требовать повторную проверку для сохранения доступа.
7. Постоянный мониторинг и повторная проверка
Мы осуществляем постоянный мониторинг и можем повторно проверять вашу личность или запрашивать обновлённые или дополнительные документы в любое время, в том числе в случае изменения вашей активности, риск-профиля или обстоятельств, либо когда это требуется Применимым правом.
8. Санкции и PEP
Мы проводим скрининг клиентов по применимым санкционным спискам и на предмет статуса политически значимого лица и применяем усиленную надлежащую проверку, либо отклоняем или прекращаем отношения, как это требуется.
9. Отказ, приостановление и прекращение
Мы можем отказать в онбординге либо приостановить, ограничить или прекратить обслуживание любого клиента или Услуги, когда проверка не может быть завершена, когда информация или документы представляются неточными, неполными или мошенническими, когда клиент является Лицом с ограничениями, либо когда это требуется Применимым правом.
10. Защита данных и хранение
Персональные данные, собранные для целей KYC, обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и хранятся не менее пяти (5) лет после окончания деловых отношений, как того требует применимое законодательство о противодействии отмыванию денег.
11. Контакты
Atlantis Corporates, 88-90 Hatton Garden, London, Holborn, EC1N 8PG, United Kingdom. Электронная почта: legal@zebroker.com. В случае любого противоречия между английской версией и переводом английская версия имеет преимущественную силу.