Know-Your-Customer (KYC)-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 9. Juli 2026

Ze Broker ist ein Handelsname, der von Atlantis Corporates, 88-90 Hatton Garden, London, Holborn, EC1N 8PG, United Kingdom, betrieben wird (das “Unternehmen”). Um unsere gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen zu erfüllen und unsere Kunden sowie die Integrität der Plattform zu schützen, verifiziert das Unternehmen die Identität jedes Kunden mittels eines Know-Your-Customer (KYC)-Verfahrens. Diese Richtlinie gilt zusammen mit unserer AML-Richtlinie.

1. Zweck

KYC trägt dazu bei, Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung, Marktmissbrauch und Identitätsdiebstahl zu verhindern, und ist eine gesetzliche Anforderung für regulierte Finanztätigkeiten. Es ermöglicht uns außerdem, unsere Kunden zu verstehen und einen risikobasierten Ansatz anzuwenden.

2. Rechtsgrundlage

Wir verarbeiten KYC-Daten, um unsere gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen, unseren Vertrag mit Ihnen zu erfüllen und in unserem berechtigten Interesse an der Verhinderung von Finanzkriminalität, wie in unserer Datenschutzrichtlinie beschrieben.

3. Wann wir verifizieren

Wir verifizieren die Identität beim Onboarding, vor dem Zugang zu Kern-Diensten, bei der Erhöhung von Limits, wenn wir ungewöhnliche Aktivitäten feststellen, und in regelmäßigen Abständen im Rahmen der laufenden Überwachung.

4. Informationen und Dokumente, die wir erheben

Vollständiger rechtlicher Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Wohnanschrift;
Ein gültiges staatlich ausgestelltes Lichtbildausweisdokument, wie ein Reisepass, ein nationaler Personalausweis oder ein Führerschein;
Ein Nachweis der Wohnanschrift, wie eine aktuelle Nebenkostenabrechnung oder ein Kontoauszug, sofern erforderlich;
Ein Live-Selfie oder eine biometrische Lebendigkeitsprüfung zur Bestätigung, dass das Ausweisdokument Ihnen gehört;
Informationen zur Herkunft der Mittel und des Vermögens, sofern von unserem risikobasierten Ansatz verlangt;
Bei Unternehmenskunden Gründungsunterlagen, Informationen zu Eigentum und Kontrolle sowie die Identifizierung von Direktoren und wirtschaftlich Berechtigten.

5. Verifizierungsmethoden

Wir können Ihre Identität mittels elektronischer Verifizierung, Dokumentenauthentifizierung, biometrischer Prüfungen, Datenbank- und Sanktionsprüfung sowie anderer zuverlässiger und unabhängiger Quellen verifizieren, einschließlich Drittanbietern von Verifizierungsdiensten.

6. Verifizierungsstufen und Limits

Der Zugang zu Einzahlungen, Handel, Umwandlungen und Auszahlungslimits kann von der von Ihnen abgeschlossenen Verifizierungsstufe abhängen. Höhere Limits und zusätzliche Dienste erfordern eine vollständigere Verifizierung, und wir können eine erneute Verifizierung verlangen, um den Zugang aufrechtzuerhalten.

7. Laufende Überwachung und erneute Verifizierung

Wir führen eine laufende Überwachung durch und können Ihre Identität jederzeit erneut verifizieren oder aktualisierte oder zusätzliche Dokumente anfordern, auch wenn sich Ihre Aktivität, Ihr Risikoprofil oder Ihre Umstände ändern oder wenn dies nach Anwendbarem Recht erforderlich ist.

8. Sanktionen und PEPs

Wir überprüfen Kunden gegen anwendbare Sanktionslisten und auf den Status als politisch exponierte Person und wenden verstärkte Sorgfaltspflichten an oder lehnen Beziehungen ab oder beenden sie, wie erforderlich.

9. Ablehnung, Aussetzung und Beendigung

Wir können das Onboarding ablehnen oder jeden Kunden oder Dienst aussetzen, beschränken oder beenden, wenn die Verifizierung nicht abgeschlossen werden kann, wenn Informationen oder Dokumente unrichtig, unvollständig oder betrügerisch erscheinen, wenn ein Kunde eine ausgeschlossene Person ist oder wenn dies nach Anwendbarem Recht erforderlich ist.

10. Datenschutz und Aufbewahrung

Personenbezogene Daten, die für KYC-Zwecke erhoben werden, werden im Einklang mit unserer Datenschutzrichtlinie verarbeitet und mindestens fünf (5) Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt, wie es das anwendbare Geldwäschebekämpfungsrecht verlangt.

11. Kontakt

Atlantis Corporates, 88-90 Hatton Garden, London, Holborn, EC1N 8PG, United Kingdom. E-Mail: legal@zebroker.com. Im Falle eines Widerspruchs zwischen der englischen Fassung und einer Übersetzung ist die englische Fassung maßgeblich.